파생상품투자권유자문인력

투자자를 상대로 파생상품, 파생결합증권 및 법 제4조제7항제1호에 해당하는 증권에 대하여 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행하는 자

※ 관련 투자자보호교육을 사전 이수한 후 해당 자격시험에 합격한 자만이 업무 수행 가능

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증권투자권유대행인

증권(집합투자증권 및 파생상품등을 제외한다.) 및 영 제7조제3항제4호에 해당하는 방법으로 단기금융집합투자기구의 집합투자증권의 매매를 권유하거나 투자자문계약, 투자일임계약 또는 신탁계약의 체결을 권유하는 자

※ 증권(집합투자증권 및 파생결합증권 제외)에 대한 매매체결 및 투자자문 업무 종사 불가(증권투자권유자문인력 시험 합격 필요)

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펀드투자권유대행인

집합투자증권(파생상품등을 제외)의 매매를 권유하거나 투자자문계약, 투자일임계약 또는 신탁계약(파생상품등에 투자하는 특정금전신탁계약은 제외)의 체결을 권유하는 자

※ 집합투자증권(펀드)에 대한 매매체결 및 투자자문 업무 종사 불가(펀드투자권유자문인력 시험 합격 필요)

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재무위험 관리사(FRM)

주식, 채권, 선물, 옵션 및 기타 장외파생상품 등의 운용과 관련된 재무위험을 일정한 방법에 의해 측정, 평가, 통제하여 당해 회사의 재무위험을 조직적이고 체계적으로 통합하여 관리하는 증권전문인력. 장외파생금융상품 거래업무를 영위하는 증권회사는 1인 이상의 재무위험관리사를 채용하여야 함 (자료 : 증권연수원)

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투자자산운용사

투자자산운용사(Certified Investment Manager)(기존 집합투자자산운용사와 일임투자자산운용사 통합)는 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하는 자

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금융투자분석사

금융투자분석사(Certified Research Analyst) 투자매매업 또는 투자중개업을 인가받은 금융투자회사에서 특정 금융투자상품의 가치에 대한 주장이나 예측을 담고 있는 자료(이하 “조사분석자료”라 한다)를 작성하거나 이를 심사·승인하는 업무를 수행하는 자

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외환관리사

한국무역협회에서 부여하는 민간자격증으로 기업의 외화자산을 관리하고 각종 외환거래를 통해 노출되는 여러 종류의 리스크를 분석하고 이에 대해 다양한 파생금융상품을 활용하여 가장 효과적으로 환리스크 관리 및 자산재테크 업무 등 제반 금융업무를 수행하는 전문가를 말함. (자료: 한국무역협회)

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신용분석사

금융기관의 여신관련 부서에서 기업에 대한 회계 및 비회계자료 분석을 통하여 종합적인 신용상황을 판단하고 신용등급을 결정하는 등 기업신용 평가업무를 담당하는 금융전문가. 이러한 직무를 수행하기 위해서는 기본적인 회계지식은 물론 재무분석, 현금흐름분석 등 신용분석에 필요한 지식과 종합적인 신용평가를 할 수 있는 실무처리능력이 요구됨. (자료 : 금융연수원)

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신용위험분석사 (CRA)

금융회사 및 기업신용평가기관 등에서 개인과 기업에 대한 신용상태를 조사, 평가하고 신용위험을 측정 및 관리하는 여신전문가. 전문가로서 이러한 직무를 수행하기 위해서는 개인과 기업에 대한 신용조사 및 분석과 이에 관련된 리스크 측정 및 관리, 여신실행과 사후관리, 기타 각종 지표분석을 통한 기업가치분석, 사업전망예측 등에 대한 전문지식과 경험이 요구됨. (자료 : 금융연수원)

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국제금융역 (CIFS)

금융기관의 국제금융관련 부서에서 국제금융시장의 동향파악 및 분석, 예측 등을 통하여 외화자금의 효율적 조달과 운용업무를 담당하고 이에 따른 리스크관리 등 국제금융관련 업무를 수행하는 금융전문가

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여신심사역

금융기관의 여신관련 부서에서 기업에 대한 여신심사시 국내외 경제상황과 기업의 신용상황 및 사업성분석을 통해 대출실행 여부를 결정하고 그에 따른 대출이율 및 기간의 결정, 대손방지를 위한 제반 조치사항과 법률적 검토의견 등을 포함한 종합적인 심사업무를 담당하는 금융전문가

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자금운용역

효율적인 자산운용 전략 및 포트폴리오 구성에 필요한 전문지식을 습득하여 금융기관의 자산운용 능력을 제고시킬 수 있는 전문인력을 양성하기 위한 자격으로 해당 과정(채권운용전문가과정/ 주식운용전문가과정)을 정해진 조건에 따라 수료하면 부여함.

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보험계리사

보험은 대수의 법칙과 수지상등의 원칙등 보험수리적 원리에 기초하여 성립된 제도로서, 이러한 보험수리와 관련된 제반업무를 수행하는 자가 보험계리사이며 수행하는 업무는 다음과 같음.

• 보험료 및 책임준비금 산출방법서의 작성에 관한 사항
• 책임준비금, 비상위험준비금 등 준비금의 적립과 준비금에 해당하는 자산의 적정성에 관한 사항
• 잉여금의 배분, 처리 및 보험계약자 배당금의 배분에 관한 사항
• 지급여력비율 계산중 보험료 및 책임준비금과 관련된 사항
• 상품공시자료중 기초서류와 관련된 사항 (자료 : 보험개발원)

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손해사정사

보험사고 발생시 손해액 및 보험금의 산정업무를 전문적으로 수행하는 자로서 보험금지급의 객관성과 공정성을 확보케하여 보험계약자나 피해자의 권익을 침해하지 않도록 해주는 일, 즉 보험사고 발생시 손해액 및 보험금을 객관적이고 공정하게 산정하는 자가 손해사정사이며 수행하는 업무는 다음과 같음.

• 손해발생 사실의 확인
• 보험약관 및 관계법규 적용의 적정여부의 판단
• 손해액 및 보험금의 사정
• 손해사정업무와 관련한 서류작성, 제출 대행
• 손해사정업무 수행관련 보험회사에 대한 의견 제출 (자료 : 보험개발원)

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보험중개사

보험중개사는 보험회사를 위하여 보험계약을 체결 또는 대리하는 설계사나 대리점과는 달리, 보험회사별로 상이한 보험상품의 담보내용 및 요율, 조건을 비교하여 보험계약자에게 정확한 보험상품정보를 전달하고 독립적으로 보험계약자와 보험자 사이에 보험계약체결을 중개하거나 그에 부수하는 위험관리 자문업무를 담당함. (자료 : 보험개발원)

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자산관리사

고객의 재무설계와 투자규모 및 투자성향을 분석하여 고객별로 종합적인 자산운용전략을 수립하여 상담에 응하거나, 고객으로부터 투자일임을 받아 고객별로 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하는 증권전문인력. 증권회사에서 랩어카운트(Wrap Account)업무를 수행하기 위해서는 한국증권업협회에서 주관하는 금융자산관리사(FP) 자격을 취득하여야 함. (자료 : 증권연수원)

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종합자산관리사[IFP: 생명보험협회, 손해보험협회]

종합자산관리란 고객의 종합적인 재무설계과정을 의미함. 즉, 고객의 재무목표를 구체화하여 결정하고 이를 달성하기 위하여 가장 효과적인 전략과 방법을 선택할 수 있도록 계획을 체계화하는 과정임. 이를 위해서는 고객과의 상담을 통하여 고객의 니즈와 인생의 목표 등에 관한 정보를 수집, 분석하고 고객의 현 자산, 재무상태 등을 파악한 후 고객과 함께 재무목표를 검토, 설정하여 고객이 자산을 종합적으로 활용할 수 있는 설계방안을 마련하며, 고객이 이를 실행할 수 있도록 조언을 함과 동시에 그 목적에 맞도록 지속적인 보완작업과 모니터링을 실시하는 과정이라 할 수 있음. 이러한 일련의 과정을 통하여 궁극적으로 고객의 재무목표를 달성할 수 있게 해주는 종합적인 재무설계를 의미하는 것임. (자료: 생명보험협회)

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CFP등록민간자격증 등록번호: 2021-000956

CFP, 즉 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER는 Financial Planning의 전문성을 높여 공익에 기여하기 위하여 미국의 CFP Board가 국제적 기준에 따라 윤리, 교육, 경험, 자격시험의 4가지 기본적인 자격인증요건(4E's)을 충족하는 전문 인재를 선발하여 고객에게 종합금융서비스를 제공할 수 있는 자격을 인증한 종합개인재무설계사를 의미함. (자료: 한국FP협회)

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AFPK 등록민간자격증 등록번호: 2008-0646

AFPK, 즉 Associate Financial Planner Korea 자격은 CFP의 입문자격이라고 할 수 있으며 CFP 자격자가 수행하는 종합개인재무설계 업무의 1차관문인 고객과의 상담, 자료수집, 고객의 재무상태 분석 및 평가업무를 수행할 수 있는 자격임. (자료: 한국FP협회)

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